実際に『ライフプランの窓口』にお問い合わせいただいた事例

過去にお問い合わせいただいたお客様の相談事例を、
相談依頼を検討されている方のためにご紹介します。

■ライフプランやマネープランの相談がしたい（４０代男性）

持ち家の購入について検討中です。
現在40歳代、妻、子供２人（男の子、女の子）の4人家族。
子供は、大学まで教育を受けさせたいさせたいと考えています。
頭金は、500万円程度準備できていると考えています。
・持ち家の購入の場合、どれくらいの価格帯の物件が、賃貸を継続するよりも良いのか。
・ローンをいくらまで上限値として設定したら良いのか。
・貯蓄額はどの程度準備されているべきか。

■退職後のライフプラン、マネープラン、老後の年金が心配（３０代女性）

退職後も一生安心していられるマネープランを教えて欲しいです。
また、キャッシュフロー表の作成をお願いします。
相談場所は、できれば職場でお願いしたいです。

■相続のことが気がかり（７０代女性）

・家の売却を計画中。その際どのくらい課税されるのか？
　節税策は？3000万円特別控除？買換えの特例？
・その後、母から子や孫へ資産（現金）を渡したい
・受けた現金は好きなときに利用できることがベター
・孫への教育や結婚資金の特別控除は聞いたことがありますが、
　利用目的を特定したくない。
　いざという時におろせる様にしておきたい。
・生前贈与１１０万円／年で贈与税が掛からない範囲で、
　数年にわたり贈与する方法があると思いますが、
　何年か繰り返していると分割とみなされ、贈与税がかかる？　
　対策や良い方法は？
・８０歳以上でも入れる一括払い終身保険を検討中。
　良い商品は？相続の対象外？
・税金等資産が目減りすることは避けたい
・出来るだけ早く進めたい

■住宅ローン(新規、借り換え)の相談がしたい（３０代男性）

住宅の購入（土地から買うか建売で買うか）を考えています。
老後のことや子どもの教育費のことを考えた上で、いくらの家を購入できるのか、
住宅ローンはどのように組めるのか知りたい。

■ライフプランやマネープランの相談がしたい（３０代男性）

昨年、結婚をしたので、保険と老後を見据えた貯蓄のアドバイスが欲しい。

■ライフプランやマネープランの相談がしたい（３０代男性）

住宅の購入を考えており、いつ頃購入するのがいいのか、予算をどの程度にすべきか、
一戸建てとマンションどちらが適しているのか、相談にのって頂きたい。

■ライフプランやマネープランの相談がしたい（５０代男性）

定年まであと10年ありますが、現在退職（転職）した場合、
どの程度の収入が見込めれば生活していけるのか、を知りたいです。
退職金をもらって退職し、次の職を得るのと、定年まで継続するのとでは、
どのような違いがあるのかを判断基準にしたいです。

■ライフプランやマネープランの相談がしたい（４０代女性）

老後いくらお金が必要かを知りたい。

■住宅ローン(新規、借り換え)の相談がしたい（４０代男性）

現在の世帯状況、年収などでどれくらいの住宅ローンを組めるか。

■ライフプランやマネープランの相談がしたい（３０代男性）

ライフプラン全般の相談。

■ライフプランやマネープランの相談がしたい（４０代男性）

マイホーム購入にあたり、資金計画のご相談をさせていただきたい。