ライフプランの窓口に相談されると、
次のステップで相談が進みます。
0-1. お客様がライフプランの窓口から問合せをします。
0-2. 事務局よりお客様にお電話します。ご相談内容をお聞かせください。
0-3. ご相談内容に合わせて事務局がファイナンシャルプランナーを選定します。
0-4. 担当ファイナンシャルプランナーよりお客様に連絡します。
ご相談の日時と場所を設定ください
0-5. ご相談当日、ファイナシャルプランナーとの待ち合わせ場所へお越しください。
0-1～0-5が済みましたら、実際の相談となります。
１．お客様のご要望を整理します。
まずは、顔合わせとなります。
担当するファイナンシャルプランナーが自己紹介します。
年齢や、これまでの経験など気になることはなんでも質問下さい。
担当ファイナンシャルプランナーについての質問が終わったら、
今回ご相談に申し込まれた経緯や、現在の状況について話し下さい。
途中でファイナンシャルプランナーから確認の為、
突っ込んだ質問があるかもしれません。
差し支えの無い範囲でお答えください。
お客様のお話を整理整頓し、絡まった糸を解くことになります。
２．収入と支出の確認をします。
お悩みや心配の種がわかったら、現状の確認に入ります。
今の収入や支出について教えてください。
後で修正できますので、数字はあやふやでも構いません。
一旦仮で構いませんのでファイナンシャルプランナーに、
数値をお伝えください。
情報を頂く途中でファイナンシャルプランナーから適宜質問いたします。
お分かりになる範囲でお答え頂くと、相談がスムーズです。
３．ライフプランを作成します。
第２ステップで頂いた情報をもとに、
今後のお金の「入り」と「出」について専用ソフトを用いて、
集計していきます。
毎年の収支、資産運用の結果、老後の年金の見込み額など、
1人1人異なる様々な情報を元にライフプランを仮作成します。
仮作成した未来家計簿（キャッシュフロー表）について、
修正の要望があればその場でファイナンシャルプランナーに伝えてください。
４．ライフプラン上の課題を検討します。
未来家計簿（キャッシュフロー表）を作成すると、
近い将来お客様の家計にどんな問題が発生するかがわかります。
課題について、見逃すのか対処するのか、
など選択はお客様にゆだねられます。
５．ライフプラン上の課題を解決する提案をします。
課題の解決をご希望の場合は、
ファイナンシャルプランナーが解決策を複数提示します。
全ての課題が解決できるとは限りませんが、
即効性のある解決策を提示します。
解決策に取り組まれるかどうかも、
お客様の選択にゆだねられます。
相談回数については、初回の相談だけで終わる方もいます。
２回目、３回目の相談に進む方もいます。
すべてはご相談者様のお気持ち次第です。
ご不明な点や解決したいことがあれば、
気兼ねなく相談をご利用ください。